Es gibt zwei Wege. Der erste ist eine Datei: Fast jede Bank liefert CAMT.053 oder MT940, und sonst eine CSV, deren Spalten Sie selbst zuordnen. Der zweite ist eine direkte, rein lesende Anbindung, verfügbar für bunq und Mercury, gefolgt von Revolut Business, Starling und Monzo.
Egal woher: Die Transaktion sieht in Readybooks gleich aus. Eine Datei, die Sie versehentlich zweimal einlesen, erzeugt keine doppelten Zeilen: Transaktionen werden über ihr eindeutiges Merkmal erkannt.
Laden Sie den Auszug bei Ihrer Bank herunter oder richten Sie die Anbindung ein.
Wählen Sie bei einer CSV, welche Spalte welches Feld ist; diese Wahl wird gemerkt.
Prüfen Sie nach dem Einlesen die Anzahl der neuen Transaktionen.
Ordnen Sie die Zahlungen ihren Rechnungen zu.
Kann Readybooks Zahlungen von meinem Konto ausführen?
Nein, und wir beantragen diese Rechte auch nicht. Jede Bankanbindung ist rein lesend. Eine Buchhaltungssoftware muss nur wissen, was passiert ist; sie muss mit Ihrem Geld nichts tun können.
Für ausgehende Zahlungen erstellt Readybooks eine SEPA-Zahlungsdatei mit den Beträgen, Gegenkonten und Verwendungszwecken aus Ihren Eingangsrechnungen. Diese Datei laden Sie selbst bei Ihrer Bank hoch, wo Sie sie auch freigeben.
Zahlungen der richtigen Rechnung zuordnen
Readybooks sucht zu jeder Transaktion den passenden Beleg über Verwendungszweck, Betrag und Gegenpartei. Was sicher ist, wird zugeordnet; was zweifelhaft ist, wird Ihnen mit den möglichen Kandidaten daneben vorgelegt, sodass Sie wählen statt zu suchen.
Teilzahlungen, überzahlte Beträge und Zahlungen in anderer Währung gehen einfach mit. Bei Fremdwährung wird die Kursdifferenz separat gebucht.
Wiederkehrende Lastschriften automatisch buchen
Für Kosten, die jeden Monat wiederkehren, schreiben Sie eine Buchungsregel auf den Text, den Betrag oder das Gegenkonto. Ab dann wird eine solche Transaktion sofort auf die richtige Kategorie gebucht.
Regeln gelten je Buchhaltung und sind immer umkehrbar. Einen Privatanteil können Sie in derselben Regel separat abspalten.
Belege und Eingangsrechnungen verarbeiten
Jede Buchhaltung hat eine eigene E-Mail-Adresse. Was Ihr Lieferant dorthin schickt, kommt als Eingangsbeleg an, mit der PDF als Nachweis. Lose Belege fotografieren Sie mit dem Handy an dem Tag, an dem Sie sie bekommen.
Erhalten Sie eine elektronische Rechnung in UBL oder Peppol, werden die Zeilen eingelesen statt abgetippt. Der Nachweis bleibt an der Buchung hängen und geht in Ihren Export mit.
Schreiben Sie an support@readybooks.money mit dem Namen Ihrer Buchhaltung und, wenn möglich, einem Bildschirmfoto oder der Belegnummer. Das spart eine Runde hin und her und Sie bekommen schneller eine Antwort.
