Há dois caminhos. O primeiro é um ficheiro: quase todos os bancos fornecem CAMT.053 ou MT940, e caso contrário um CSV cujas colunas atribui você. O segundo é uma ligação direta apenas de leitura, disponível para bunq e Mercury, seguidos de Revolut Business, Starling e Monzo.
Seja qual for a origem, o movimento aparece igual no Readybooks. Um ficheiro importado duas vezes por engano não produz linhas duplicadas: os movimentos são reconhecidos pela referência única.
Descarregue o extrato no seu banco ou crie a ligação.
Num CSV, indique que coluna é que campo; essa escolha fica guardada.
Verifique o número de movimentos novos depois da importação.
Concilie os pagamentos com as respetivas faturas.
O Readybooks pode fazer pagamentos da minha conta?
Não, e também não pedimos essas permissões. Cada ligação bancária é apenas de leitura. Um programa de contabilidade só precisa de saber o que aconteceu; não precisa de poder fazer nada com o seu dinheiro.
Para pagamentos a sair o Readybooks cria um ficheiro de pagamentos SEPA com os valores, contas e referências das suas faturas de compra. Esse ficheiro carrega-o você no seu banco, onde também o aprova.
Conciliar pagamentos com a fatura certa
Para cada movimento o Readybooks procura o documento correspondente por referência, valor e contraparte. O que é certo concilia; o que é duvidoso apresenta-lhe com os candidatos possíveis ao lado, para que escolha em vez de procurar.
Pagamentos parciais, valores a mais e pagamentos noutra moeda passam sem problema. Com moeda estrangeira a diferença cambial é lançada à parte.
Lançar automaticamente débitos recorrentes
Para custos que voltam todos os meses escreve uma regra de lançamento sobre o descritivo, o valor ou a conta de contrapartida. A partir daí esse movimento é lançado logo na categoria certa.
As regras valem por contabilidade e são sempre reversíveis. Uma parte de uso privado pode ser separada na mesma regra.
Tratar comprovativos e faturas de compra
Cada contabilidade tem um endereço de e-mail próprio. O que o fornecedor enviar para lá entra como documento de compra, com o PDF como prova. Os talões soltos fotografa-os do telemóvel no dia em que os recebe.
Se receber uma fatura eletrónica em UBL ou Peppol, as linhas são lidas em vez de reescritas. A prova fica ligada ao lançamento e segue na sua exportação.
Escreva para support@readybooks.money com o nome da sua contabilidade e, se puder, uma captura de ecrã ou o número do documento. Poupa uma ida e volta e recebe resposta mais depressa.
