Er zijn twee manieren. De eerste is een bestand: bijna elke bank levert CAMT.053 of MT940, en anders een CSV waarvan je zelf de kolommen toewijst. De tweede is een directe alleen-lezen koppeling, beschikbaar voor bunq en Mercury, gevolgd door Revolut Business, Starling en Monzo.
Wat de bron ook is, de transactie ziet er in Readybooks hetzelfde uit. Een bestand dat je per ongeluk twee keer inleest levert geen dubbele regels op: transacties worden herkend op hun unieke kenmerk.
Download het afschrift bij je bank of leg de koppeling.
Kies bij een CSV welke kolom welk veld is; die keuze wordt onthouden.
Controleer het aantal nieuwe transacties na het inlezen.
Koppel de betalingen aan hun facturen.
Kan Readybooks betalingen doen vanaf mijn rekening?
Nee, en we vragen die rechten ook niet aan. Elke bankkoppeling is alleen-lezen. Een boekhoudpakket hoeft alleen te weten wat er gebeurd is; het hoeft niets te kunnen doen met je geld.
Voor uitgaande betalingen maakt Readybooks een SEPA-betaalbestand met de bedragen, tegenrekeningen en betaalkenmerken uit je inkoopfacturen. Dat bestand upload je zelf bij je bank, waar je het ook zelf goedkeurt.
Betalingen aan de juiste factuur koppelen
Readybooks zoekt bij elke transactie het document dat erbij hoort, op betaalkenmerk, bedrag en tegenpartij. Wat zeker is wordt gekoppeld; wat twijfelachtig is krijg je voorgelegd met de mogelijke kandidaten ernaast, zodat je kiest in plaats van zoekt.
Deelbetalingen, te veel betaalde bedragen en betalingen in een andere valuta gaan gewoon mee. Bij een vreemde valuta wordt het koersverschil apart geboekt.
Terugkerende afschrijvingen automatisch boeken
Voor kosten die elke maand terugkomen maak je een boekingsregel op de omschrijving, het bedrag of de tegenrekening. Vanaf dat moment wordt zo'n transactie meteen op de juiste categorie geboekt.
Regels gelden per administratie en zijn altijd terug te draaien. Een deel privégebruik kun je in dezelfde regel apart afsplitsen.
Bonnen en inkoopfacturen verwerken
Elke administratie heeft een eigen e-mailadres. Wat je leverancier daarheen stuurt komt binnen als inkoopdocument, met de PDF als bewijsstuk. Losse bonnen fotografeer je vanaf je telefoon op de dag dat je ze krijgt.
Ontvang je een elektronische factuur in UBL of Peppol, dan worden de regels ingelezen in plaats van overgetypt. Het bewijsstuk blijft aan de boeking hangen en gaat mee in je export.
Mail naar support@readybooks.money met de naam van je administratie en, als het kan, een schermafbeelding of het documentnummer. Dat scheelt een ronde heen en weer en je hebt sneller antwoord.
