Hay dos caminos. El primero es un archivo: casi todos los bancos entregan CAMT.053 o MT940, y si no, un CSV cuyas columnas asignas tú. El segundo es una conexión directa de solo lectura, disponible para bunq y Mercury, seguidos de Revolut Business, Starling y Monzo.
Sea cual sea el origen, el movimiento se ve igual en Readybooks. Un archivo importado dos veces por error no crea líneas duplicadas: los movimientos se reconocen por su referencia única.
Descarga el extracto en tu banco o establece la conexión.
En un CSV, indica qué columna es qué campo; esa elección se recuerda.
Comprueba el número de movimientos nuevos tras la importación.
Concilia los pagos con sus facturas.
¿Puede Readybooks hacer pagos desde mi cuenta?
No, y tampoco pedimos esos permisos. Cada conexión bancaria es de solo lectura. Un programa de contabilidad solo necesita saber qué ha pasado; no necesita poder hacer nada con tu dinero.
Para los pagos salientes Readybooks crea un archivo de pagos SEPA con los importes, cuentas y conceptos de tus facturas de compra. Ese archivo lo subes tú mismo en tu banco, donde también lo apruebas.
Conciliar pagos con la factura correcta
Para cada movimiento Readybooks busca el documento correspondiente por concepto, importe y contraparte. Lo seguro lo concilia; lo dudoso te lo presenta con los candidatos posibles al lado, para que elijas en vez de buscar.
Pagos parciales, importes de más y pagos en otra moneda pasan sin problema. Con divisa extranjera la diferencia de cambio se contabiliza aparte.
Contabilizar automáticamente los cargos recurrentes
Para los gastos que vuelven cada mes escribes una regla sobre el concepto, el importe o la contrapartida. A partir de ahí ese movimiento se imputa directamente a la categoría correcta.
Las reglas valen por contabilidad y siempre se pueden revertir. Una parte de uso privado se puede separar en la misma regla.
Procesar justificantes y facturas de compra
Cada contabilidad tiene su propia dirección de correo. Lo que tu proveedor envíe allí entra como documento de compra, con el PDF como justificante. Los tickets sueltos los fotografías desde el móvil el día que los recibes.
Si recibes una factura electrónica en UBL o Peppol, las líneas se leen en vez de teclearse. El justificante queda unido al asiento y va en tu exportación.
Escribe a support@readybooks.money con el nombre de tu contabilidad y, si puedes, una captura de pantalla o el número de documento. Eso ahorra una vuelta y te da respuesta antes.
