Ci sono due vie. La prima è un file: quasi tutte le banche forniscono CAMT.053 o MT940, altrimenti un CSV di cui assegni le colonne. La seconda è un collegamento diretto in sola lettura, disponibile per bunq e Mercury, seguiti da Revolut Business, Starling e Monzo.
Qualunque sia la fonte, il movimento in Readybooks si presenta allo stesso modo. Un file importato due volte per sbaglio non produce righe doppie: i movimenti si riconoscono dal riferimento univoco.
Scarica l'estratto dalla banca o crea il collegamento.
Con un CSV, indica quale colonna è quale campo; la scelta viene ricordata.
Controlla il numero di movimenti nuovi dopo l'importazione.
Abbina i pagamenti alle loro fatture.
Readybooks può eseguire pagamenti dal mio conto?
No, e non chiediamo nemmeno quei permessi. Ogni collegamento bancario è in sola lettura. Un software di contabilità deve solo sapere cosa è successo; non deve poter fare nulla con i tuoi soldi.
Per i pagamenti in uscita Readybooks crea un file di pagamento SEPA con importi, conti e causali dalle tue fatture d'acquisto. Quel file lo carichi tu in banca, dove lo approvi.
Abbinare i pagamenti alla fattura giusta
Per ogni movimento Readybooks cerca il documento corrispondente per causale, importo e controparte. Ciò che è certo lo abbina; ciò che è dubbio te lo propone con i possibili candidati accanto, così scegli invece di cercare.
Pagamenti parziali, importi in eccesso e pagamenti in altra valuta passano senza problemi. Con valuta estera la differenza cambio viene registrata a parte.
Registrare in automatico gli addebiti ricorrenti
Per i costi che tornano ogni mese scrivi una regola sulla causale, sull'importo o sul conto di controparte. Da lì in poi quel movimento viene registrato subito sulla categoria giusta.
Le regole valgono per contabilità e sono sempre reversibili. Una quota di uso privato si può separare nella stessa regola.
Gestire giustificativi e fatture d'acquisto
Ogni contabilità ha un proprio indirizzo email. Ciò che il fornitore invia lì entra come documento d'acquisto, con il PDF come prova. Gli scontrini sparsi li fotografi dal telefono il giorno in cui li ricevi.
Se ricevi una fattura elettronica in UBL o Peppol, le righe vengono lette invece che ribattute. La prova resta agganciata alla scrittura e viaggia con l'esportazione.
Scrivi a support@readybooks.money con il nome della tua contabilità e, se puoi, uno screenshot o il numero del documento. Risparmia un giro e ottieni prima la risposta.
