Il y a deux voies. La première est un fichier : presque toutes les banques fournissent du CAMT.053 ou du MT940, sinon un CSV dont vous mappez les colonnes. La seconde est une connexion directe en lecture seule, disponible pour bunq et Mercury, puis Revolut Business, Starling et Monzo.
Quelle que soit la source, l'opération se présente de la même façon dans Readybooks. Un fichier importé deux fois par erreur ne crée pas de doublons : les opérations sont reconnues par leur référence unique.
Téléchargez le relevé chez votre banque ou établissez la connexion.
Pour un CSV, indiquez quelle colonne correspond à quel champ ; ce choix est mémorisé.
Vérifiez le nombre de nouvelles opérations après l'import.
Rapprochez les paiements de leurs factures.
Readybooks peut-il effectuer des paiements depuis mon compte ?
Non, et nous ne demandons pas ces droits. Chaque connexion bancaire est en lecture seule. Un logiciel de comptabilité doit seulement savoir ce qui s'est passé ; il n'a pas besoin de pouvoir agir sur votre argent.
Pour les paiements sortants, Readybooks crée un fichier de paiement SEPA avec les montants, comptes et références issus de vos factures d'achat. Vous déposez ce fichier vous-même chez votre banque, où vous le validez également.
Rapprocher les paiements de la bonne facture
Pour chaque opération, Readybooks cherche le document correspondant, par référence, montant et contrepartie. Ce qui est certain est rapproché ; ce qui est douteux vous est soumis avec les candidats possibles à côté, pour que vous choisissiez au lieu de chercher.
Paiements partiels, trop-perçus et paiements dans une autre devise suivent sans problème. En devise étrangère, l'écart de change est comptabilisé séparément.
Imputer automatiquement les prélèvements récurrents
Pour les charges qui reviennent chaque mois, vous écrivez une règle d'imputation sur le libellé, le montant ou le compte de contrepartie. Dès lors, une telle opération est imputée directement à la bonne catégorie.
Les règles s'appliquent par comptabilité et restent réversibles. Une part privée peut être isolée dans la même règle.
Traiter les justificatifs et les factures d'achat
Chaque comptabilité a sa propre adresse e-mail. Ce que votre fournisseur y envoie arrive comme document d'achat, avec le PDF en justificatif. Les justificatifs isolés, vous les photographiez depuis votre téléphone le jour où vous les recevez.
Si vous recevez une facture électronique en UBL ou Peppol, les lignes sont lues plutôt que retapées. Le justificatif reste attaché à l'écriture et part avec votre export.
Écrivez à support@readybooks.money avec le nom de votre comptabilité et, si possible, une capture d'écran ou le numéro du document. Cela évite un aller-retour et vous obtenez une réponse plus vite.
